資産運用を検討する際、独立系ファンドという選択肢が注目を集めています。銀行や証券会社などの大手金融機関に属さない独立系の運用会社が提供するファンドは、購入手数料がゼロに抑えられることが大きな魅力です。本記事では、2025年現在で人気を集めている独立系ファンドをランキング形式でご紹介し、それぞれの特徴や運用戦略について詳しく解説します。
独立系ファンドとは何か
独立系ファンドとは、既存の金融機関と資本関係を持たない独立した運用会社が管理・運用するファンドのことを指します。大手銀行や証券会社のグループに属さないため、販売手数料をゼロに設定できるという大きなメリットがあります。これにより、投資家がより多くの資金を実際の運用に回すことができるため、長期的な資産形成において有利な条件が整っています。
独立系運用会社の数は現在8社を数えており、それぞれが独自の運用哲学と戦略を持っています。これらの企業は、機関投資家だけでなく個人投資家向けにも本格的な資産運用サービスを提供しており、多くの投資家から信頼を集めています。
独立系ファンドランキング2025年版
ひふみ投信
独立系ファンドの中でも特に人気が高いのがひふみ投信です。上場企業のグループに属するレオス・キャピタルワークスが運用しており、日本株を中心とした投資戦略を展開しています。このファンドは、実際の投資家から年率10%以上のリターンを獲得しているという実績があり、多くの個人投資家に選ばれています。
ひふみ投信の特徴は、アクティブ運用による柔軟な投資判断にあります。市場全体の動きに左右されるのではなく、独自の調査と分析に基づいて銘柄を選定することで、市場平均を上回るリターンを目指しています。長期的な資産形成を考えている投資家にとって、有力な選択肢となるでしょう。
ひふみワールド
2019年に開始されたひふみワールドは、日本国内だけでなく世界中の株式に投資するグローバルファンドです。このファンドも年率10%以上のリターンを実現しており、国際分散投資を求める投資家から高い評価を受けています。
世界経済の成長に投資することで、日本国内の経済状況に左右されないポートフォリオの構築が可能になります。グローバルな視点で資産を運用したいと考えている方にとって、このファンドは検討する価値があります。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、株式と債券の両方に投資するバランス型ファンドです。このアプローチにより、株式のみに投資する場合よりもリスクを抑えながら、安定した運用を目指しています。
株式と債券のバランスを取ることで、市場変動時の影響を緩和することができます。リスク管理を重視しながらも、適切なリターンを求める投資家に適したファンドといえるでしょう。
セゾン資産形成の達人ファンド
セゾン資産形成の達人ファンドは、海外と日本の株式に分散投資するファンドです。このファンドは、複数の地域への投資を通じて、地域別のリスク分散を実現しています。
過去のパフォーマンスを見ると、年率19.9%のリターンを達成した時期もあり、長期的な資産形成において有力な選択肢となっています。国際分散投資による安定性と成長性の両立を目指す投資家に向いています。
厳選投資（スパークス・新・国際優良日本株ファンド）
厳選投資は、スパークスアセットマネジメントが運用する日本株ファンドです。このファンドは、日本国内の優良企業を厳選して投資することで、高いリターンの実現を目指しています。
過去のパフォーマンスでは、年率24.5%のリターンを達成した時期もあり、日本株への投資を考えている方にとって注目すべきファンドです。独立系運用会社による専門的な銘柄選定が、このファンドの強みとなっています。
コモンズ30ファンド
コモンズ30ファンドは、コモンズ投信が運用するファンドで、年率手数料が1.078%に設定されています。このファンドは、長期スパンでの安定したパフォーマンスを提供することを目指しており、継続的な資産形成に適しています。
コモンズ投信は、投資家の長期的な資産形成をサポートすることを企業理念としており、そのポリシーがこのファンドの運用に反映されています。安定性を重視する投資家にとって、有力な選択肢となるでしょう。
さわかみファンド
さわかみファンドは、独立系ファンドの中でも老舗として知られています。このファンドは、日本国内の優良企業への投資を通じて、安定したリターンの提供を目指しています。
過去のパフォーマンスを見ると、年率18.7%のリターンを達成した時期もあり、長期的な資産形成において信頼できるファンドとして評価されています。独立系ファンドの中でも歴史と実績を持つファンドを探している方に適しています。
結い2101
結い2101は、鎌倉投信が運用するファンドです。このファンドは、10年で約2倍のリターンを実現しており、長期的な資産成長を目指す投資家に向いています。
鎌倉投信は、社会への貢献と投資リターンの両立を目指す企業として知られており、その姿勢がこのファンドの運用に反映されています。社会的責任を考慮しながら資産運用をしたいと考える投資家にとって、検討する価値があります。
みのりの投信
みのりの投信は、ポートフォリアが運用するファンドです。このファンドは、年率18.5%のリターンを達成した時期があり、積極的な運用戦略を展開しています。
ポートフォリアは、独立系運用会社として、投資家のニーズに応じた多様なファンドを提供しており、みのりの投信もその一つとして高い評価を受けています。成長性を重視する投資家に適したファンドといえるでしょう。
ファンドの宝石箱（ありがとうファンド）
ファンドの宝石箱（ありがとうファンド）は、ありがとう投信が運用するファンドです。このファンドは、複数の投資対象に分散投資することで、バランスの取れたポートフォリオを構築しています。
年率9.5%のリターンを達成しており、安定性と成長性のバランスを求める投資家に向いています。独立系ファンドの中でも、幅広い投資対象を組み合わせたファンドを探している方に適しています。
コドモファンド
コドモファンドは、クローバー・アセットマネジメントが運用するファンドです。このファンドは、年率23.1%のリターンを達成した時期があり、高い成長性を目指しています。
クローバー・アセットマネジメントは、独立系運用会社として、ユニークな投資戦略を展開しており、コドモファンドもその特色を反映したファンドとなっています。成長性を重視する投資家にとって、注目すべきファンドです。
独立系ファンドを選ぶ際のポイント
独立系ファンドを選ぶ際には、いくつかの重要なポイントがあります。まず、運用会社の実績と信頼性を確認することが重要です。長年にわたって安定したパフォーマンスを提供している運用会社を選ぶことで、より安心して投資できます。
次に、ファンドの運用戦略が自分の投資目標と合致しているかを確認することが大切です。日本株に特化したファンド、グローバル投資を行うファンド、バランス型ファンドなど、様々な選択肢があります。自分のリスク許容度と投資期間を考慮して、最適なファンドを選びましょう。
また、手数料体系も重要な検討要素です。独立系ファンドは購入手数料がゼロに設定されていることが多いですが、運用管理費用（信託報酬）は異なります。長期的な投資では、わずかな手数料の差が大きな影響を与えることがあるため、注意が必要です。
さらに、最低投資額も確認しておくべき項目です。ファンドによって最低投資額が異なるため、自分の投資可能額に合ったファンドを選ぶことが重要です。
独立系ファンドのメリット
独立系ファンドには、大手金融機関のグループに属するファンドにはない多くのメリットがあります。最大のメリットは、購入手数料がゼロに設定されていることです。これにより、投資家がより多くの資金を実際の運用に回すことができます。
また、独立系運用会社は、独自の運用哲学と戦略を持つことが多いため、市場平均を上回るリターンを目指すことができます。大手金融機関の制約を受けないため、より柔軟で創意工夫に富んだ運用が可能になります。
さらに、独立系ファンドは、投資家の利益を最優先に考える傾向が強いとされています。販売手数料に依存しない運用モデルを採用しているため、投資家の長期的な資産形成をサポートすることに注力できるのです。
独立系ファンドのリスク管理
独立系ファンドへの投資を検討する際には、リスク管理についても理解しておくことが重要です。すべての投資にはリスクが伴うため、自分のリスク許容度を正確に把握することが必要です。
リスク許容度は、年齢、投資期間、経済状況、そして心理的な要因によって異なります。若い投資家で長期的な投資期間を持つ場合は、より高いリスクを取ることができるかもしれません。一方、退職が近い投資家や、安定性を重視する投資家は、より低いリスクのファンドを選ぶべきです。
また、分散投資も重要なリスク管理手法です。複数のファンドに投資することで、特定のファンドのパフォーマンス低下による影響を軽減することができます。独立系ファンドの中でも、異なる運用戦略を持つファンドを組み合わせることで、より堅牢なポートフォリオを構築できます。
独立系ファンドの長期的な資産形成への活用
独立系ファンドは、長期的な資産形成に特に適しています。購入手数料がゼロであることと、安定したパフォーマンスを提供する運用会社が多いことから、長期投資家にとって理想的な選択肢となります。
複利効果を最大限に活用するためには、定期的な積立投資が効果的です。毎月一定額を投資することで、市場の変動に左右されない安定した資産形成が可能になります。独立系ファンドの多くは、このような積立投資に対応しており、投資家の利便性を高めています。
また、長期保有による税制優遇も考慮すべき要素です。NISA（少額投資非課税制度）などの税制優遇制度を活用することで、より効率的な資産形成が実現できます。独立系ファンドの中には、NISA対応のファンドも多くあります。
独立系ファンドと大手金融機関のファンドの違い
独立系ファンドと大手金融機関のグループに属するファンドには、いくつかの重要な違いがあります。最も顕著な違いは、購入手数料の有無です。大手金融機関のファンドの多くは購入手数料を設定していますが、独立系ファンドはこれをゼロに設定しています。
また、運用の自由度も異なります。独立系運用会社は、親会社の方針に縛られることなく、独自の運用戦略を展開できます。これにより、より創意工夫に富んだ運用が可能になり、市場平均を上回るリターンを目指すことができるのです。
さらに、投資家サービスの質も異なることがあります。独立系運用会社は、投資家との直接的な関係を重視する傾向があり、より丁寧なサポートを提供することが多いとされています。
独立系ファンドの今後の展望
独立系ファンドは、今後も成長が期待される分野です。個人投資家の資産運用への関心の高まりと、低手数料ファンドへの需要の増加により、独立系ファンドの重要性はますます高まるでしょう。
また、グローバル化する投資環境の中で、独立系運用会社の国際的な展開も進むと予想されます。世界中の投資機会にアクセスできる独立系ファンドは、グローバルな資産形成を目指す投資家にとって、ますます重要な選択肢となるでしょう。
さらに、ESG投資やサステナビリティへの関心の高まりに伴い、これらの価値観を反映した独立系ファンドの開発も進むと考えられます。社会的責任を考慮しながら資産運用をしたいと考える投資家にとって、新たな選択肢が増えることが期待されます。
独立系ファンドへの投資を始める前に
独立系ファンドへの投資を始める前に、十分な情報収集と検討が必要です。各ファンドの運用戦略、過去のパフォーマンス、手数料体系、そして運用会社の信頼性などを詳しく調べることが重要です。
また、自分の投資目標と時間軸を明確にすることも大切です。短期的な利益を求めるのか、それとも長期的な資産形成を目指すのかによって、選ぶべきファンドは異なります。自分の投資目標に合致したファンドを選ぶことが、成功する投資の第一歩となります。
さらに、定期的なポートフォリオの見直しも重要です。市場環境の変化や自分の人生環境の変化に応じて、ポートフォリオを調整することで、より効果的な資産形成が実現できます。
まとめ
独立系ファンドは、購入手数料がゼロであり、独自の運用戦略により市場平均を上回るリターンを目指すファンドです。ひふみ投信、ひふみワールド、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド、セゾン資産形成の達人ファンド、厳選投資、コモンズ30ファンド、さわかみファンド、結い2101、みのりの投信、ファンドの宝石箱、コドモファンドなど、多くの優れたファンドが存在します。これらのファンドは、それぞれ異なる運用戦略と特徴を持っており、投資家のニーズに応じた選択が可能です。長期的な資産形成を目指す投資家にとって、独立系ファンドは有力な選択肢となるでしょう。
購入手数料ゼロの独立系ファンド徹底ランキングをまとめました
独立系ファンドランキングについての記事を通じて、投資家の皆様が自分に最適なファンドを見つけるための情報を提供しました。各ファンドの特徴、運用戦略、過去のパフォーマンスを詳しく解説することで、より情報に基づいた投資判断ができるようになるでしょう。独立系ファンドは、低手数料と独立した運用戦略により、個人投資家にとって非常に魅力的な選択肢です。自分の投資目標とリスク許容度を考慮しながら、最適なファンドを選び、長期的な資産形成を実現してください。
